“Подтвердите происхождение денег”. Москвич рассказал, как банк не выдавал ему деньги без справки

Ольга Хохрякова

Житель Москвы рассказал, как банк отказался выдавать ему его средства со вклада до подтверждения происхождения денег. Процедура показалась мужчине не сложной, но странной, учитывая, что сумма, которую он собирался снять, не превышала 1,5 миллионов рублей. Ещё недавно сообщалось, что банки начнут проверять источник происхождения средств на счетах своих клиентов с лета.

Россияне уже начали сталкиваться с необходимостью доказывать происхождение средств на своих счетах в банках, хотя ранее сообщалось, что банки начнут требовать дополнительные документы летом.

Программист из Москвы Кирилл (имя изменено) в начале апреля решил досрочно забрать вклад из “Альфа-банка”, однако вместо наличных ему предложили документ с требованием “подтвердить источник происхождения денежных средств” и “указать целевое использование средств”.

“Я очень удивился, что 1,4 миллиона рублей вызывает столько вопросов”, — говорит собеседник Medialeaks.

1

Сначала клиента попросили написать заявление от руки, а потом принести подтверждающие документы. По его словам, трудностей с предоставлением документов не возникло, поскольку справки 2-НДФЛ за последние три года были на руках. На что пойдут деньги, он не указал, поскольку не обратил внимание на этот пункт, но заявление, по его словам, приняли, деньги отдали.

“Когда меня спросили о происхождении, я сказал, что на всё есть НДФЛ и могу принести справки через пару дней, то есть 6 апреля. Мне дали бумагу и ручку, сказали написать это. Я написал, указал, что это „накопления из средств полученных зарплат“, а 6 числа пришёл с НДФЛ и их копиями. Забирать их не стали, копировать тоже, что-то проверили на компьютере и сказали идти в помещение кассы”, — рассказывает Кирилл.

Напомним, право требовать от своих клиентов подтверждение легальности средств банки получили ещё летом 2015 года, но Центробанк дал отсрочку из-за принятой в стране программы амнистии капитала.

Никаких законодательных критериев нет: закон будет применяться в отношении любых категорий клиентов (юридические и физические лица) и любых сумм, каждый раз решение о проверке будет принимать банк, рассказывали “Фонтанке” в ЦБ. Список необходимых документов также должен определяться банком.

Известно, что новой возможностью сразу же начал пользоваться «Сбербанк». В августе 2015 года на сайте «Банки.ру» появился отзыв клиента, который продал квартиру в Подмосковье, положил деньги на счёт, но в выдаче средств ему было отказано.

«Каково было моё удивление на сегодняшнее заявление, что в выдаче моих денег мне отказано!!! Якобы по какому-то федеральному закону я должен подтвердить происхождение денег!» — писал мужчина.

В этом случае вопрос решился на следующий день — клиенту отдали деньги со счёта наличными. В колл-центре банка «Фонтанке» говорили, что подтверждение на самом деле может потребоваться при переводе или снятии средств на сумму от 1,5 миллионов рублей.

Разрабы Euro Truck Simulator 2 показали карты «Сердце России». А иностранцы шутят: без взяток и ям не обойтись Разрабы Euro Truck Simulator 2 показали карты «Сердце России». А иностранцы шутят: без взяток и ям не обойтись Космический разгон, но играть можно на диване. 10 признаков хорошего ноутбука для гейминга Космический разгон, но играть можно на диване. 10 признаков хорошего ноутбука для гейминга Люди узнали, что значит чёрный треугольник в салоне самолёта, и хотят забыть. Решиться на полёт теперь сложнее Люди узнали, что значит чёрный треугольник в салоне самолёта, и хотят забыть. Решиться на полёт теперь сложнее Фермер собрал урожай, а он оказался внеземным — буквально. Кларка Кента рядом не было, но учёные заинтригованы Фермер собрал урожай, а он оказался внеземным — буквально. Кларка Кента рядом не было, но учёные заинтригованы Как получить права в Москве. Учимся онлайн, сдаем с первого раза (но это не точно) Невеста уверена, что семья мужа её ненавидит. Ещё бы: стоит только взглянуть, в чём они пришли на её свадьбу Невеста уверена, что семья мужа её ненавидит. Ещё бы: стоит только взглянуть, в чём они пришли на её свадьбу Не носки и не кастрюли. Гид по подаркам к гендерным праздникам Не носки и не кастрюли. Гид по подаркам к гендерным праздникам Офисный клерк так увлёкся макияжем, что стал новой версией себя. Узнать в косплеере парня может только паспорт Офисный клерк так увлёкся макияжем, что стал новой версией себя. Узнать в косплеере парня может только паспорт «Кажется, тебе попросту пришел конец». Истории борьбы с паническими атаками и ВСД Блогер снял жильё на Airbnb и решил: за ним следят. Заглянув в вентиляцию, он понял, что беспокоился не зря Блогерша из Японии сбросила 20 лет за 20 минут. Магия и пластика ни при чём, но научиться трюку не так просто Блогерша из Японии сбросила 20 лет за 20 минут. Магия и пластика ни при чём, но научиться трюку не так просто Брат и сестра родились в один день, но с разницей в 9 суток. Таких близнецов в мире меньше, чем друзей Оушена Брат и сестра родились в один день, но с разницей в 9 суток. Таких близнецов в мире меньше, чем друзей Оушена Родители хотели хорошенько поспать, но у их малыша были другие планы. Поучилось видео, которое выбесит любого Родители хотели хорошенько поспать, но у их малыша были другие планы. Поучилось видео, которое выбесит любого Блогер показал, как кормит домашнего питомца, и зрителям не по себе. Один «кусь» – и из мужчины получится обед Блогер показал, как кормит домашнего питомца, и зрителям не по себе. Один «кусь» – и из мужчины получится обед Блогерша пристала к незнакомке на улице, а та и рада. Ведь о такой сталкерше порой мечтают все девушки Блогерша пристала к незнакомке на улице, а та и рада. Ведь о такой сталкерше порой мечтают все девушки Люди два года считали коллегу обычным клерком, пока полиция не заглянула к нему домой. Тихоня оказался ниндзя Люди два года считали коллегу обычным клерком, пока полиция не заглянула к нему домой. Тихоня оказался ниндзя В новом треке Дрейка фаны видят пасхалку о Йе Уэсте. Теперь они точно знают причину развода Ким и Канье В новом треке Дрейка фаны видят пасхалку о Йе Уэсте. Теперь они точно знают причину развода Ким и Канье Реддитор страдал от перхоти, думая, что проблема в генах. Спустя годы он понял: его настоящим врагом была лень Веган уличил свою девушку в измене, и её легко понять. Устоять перед хрустящей корочкой любовника невозможно Веган уличил свою девушку в измене, и её легко понять. Устоять перед хрустящей корочкой любовника невозможно Пёс работал 5 лет на приз за похудение, и теперь его не узнать. Вы только посмотрите на этот шар (да) с лапами Пёс работал 5 лет на приз за похудение, и теперь его не узнать. Вы только посмотрите на этот шар (да) с лапами Девушка разочаровалась в парнях, работая в спортзале. Стоило заменить мыло в их туалете, и доверие испарилось Девушка разочаровалась в парнях, работая в спортзале. Стоило заменить мыло в их туалете, и доверие испарилось Мама спросила у сына, куда он хочет: в зоопарк или магазин вентиляторов. Ответ порвал шаблон – и не один Мама спросила у сына, куда он хочет: в зоопарк или магазин вентиляторов. Ответ порвал шаблон – и не один Мама думала, что беременна близнецами, но ошиблась. Вместо двух детей она родила одного — гигантского Бывший парень обидел девушку, назвав её полной, и она отомстила. Её новая внешность — хэдшот в голову лукиста Бывший парень обидел девушку, назвав её полной, и она отомстила. Её новая внешность — хэдшот в голову лукиста Модель показала, как уменьшила лоб, а люди удивились чуду хирургии. Но только внимательные увидели результат Модель показала, как уменьшила лоб, а люди удивились чуду хирургии. Но только внимательные увидели результат Блогерша нашла в доме потайной люк и боялась туда спускаться. Но у людей больше вопросов к ней, чем к подвалу Блогерша нашла в доме потайной люк и боялась туда спускаться. Но у людей больше вопросов к ней, чем к подвалу Златан Ибрагимович рассказал, как победил пробку на дороге. Стоило лишь бросить авто — и трафик ему не помеха Девушка мечтала о длинных ресницах, но получила больше, чем хотела. Теперь её взгляду позавидует Вий Блогер хотел еды из ресторана за рекламу, но просил слишком много. Ответный пранк от владельцев ему не забыть Блогер хотел еды из ресторана за рекламу, но просил слишком много. Ответный пранк от владельцев ему не забыть Полицейские 9 лет не могли раскрыть серию поджогов — неспроста. У пиромана была та же форма, что и у них Полицейские 9 лет не могли раскрыть серию поджогов — неспроста. У пиромана была та же форма, что и у них Фермер ехал по своему полю, но вжух — и оказался под ним. Тот случай, когда земля не даёт еду, а ест сама Фермер ехал по своему полю, но вжух — и оказался под ним. Тот случай, когда земля не даёт еду, а ест сама Девочка сберегла шоколадное яйцо, и её терпению можно завидовать. Через 100 лет сладость обогатила её потомков Девочка сберегла шоколадное яйцо, и её терпению можно завидовать. Через 100 лет сладость обогатила её потомков Блогер добавил на постер «Клика» Адама Сэндлера и сломал людей. Вспомнить, кто играл в кино, теперь не выйдет Блогер добавил на постер «Клика» Адама Сэндлера и сломал людей. Вспомнить, кто играл в кино, теперь не выйдет Блогер показал, как изменился, а фаны вспомнили Джиджи Хадид. Ведь парень — клон Зейна, и ему нужно в семью Блогер показал, как изменился, а фаны вспомнили Джиджи Хадид. Ведь парень — клон Зейна, и ему нужно в семью Глухой мальчик впервые услышал голос мамы и разбил ей сердце. Она ожидала любую реакцию, но не такие эмоции Глухой мальчик впервые услышал голос мамы и разбил ей сердце. Она ожидала любую реакцию, но не такие эмоции Жизнь мамы — настоящий квест. Для того чтобы вспомнить, что было вчера, ей нужно пролистать 34 тысячи фото