Уже летом банки начнут проверять источник происхождения денег на счетах

Юля Трусова

Во второй половине 2016 года банки начнут требовать от своих клиентов подтверждение легальности происхождения денег на счетах и смогут отказывать в их выдаче. Как отмечает “Фонтанка”, они получили это право ещё летом 2015 года, но Центробанк дал отсрочку из-за принятой в стране программы амнистии капитала.

Когда процедура амнистии капитала, продлённая Владимиром Путиным до июня 2016 года, будет завершена, Центробанк и Росфинмониторинг будут требовать от кредитных организаций проверки происхождения денег и имущества.

«До того периода, пока процедура амнистии капитала не завершена, вряд ли финансовый мониторинг, финансовая разведка либо Банк России будут настаивать на реализации права банков при определённых обстоятельствах получать от своих клиентов информацию об источниках происхождения денежных средств и иного имущества. Мы планируем подойти к этой работе во втором полугодии 2016 года», — сказал замглавы департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Илья Ясинский.

Соответствующие поправки были приняты в августе 2015 года. Никаких законодательных критериев нет: закон будет применяться в отношении любых категорий клиентов (юридические и физические лица) и любых сумм, каждый раз решение о проверке будет принимать банк, рассказали изданию в ЦБ. Список необходимых документов тоже будет определяться банком.

Как отмечает “Фонтанка”, в тексте федерального закона об отмывании денег есть список «операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю»: в нём говорится об операциях на сумму более 600 тысяч рублей, по открытию вкладов на третьих лиц, с недвижимостью на сумму более 3 миллионов рублей, переводы за границу на имя анонимного владельца и другие.

Сразу после принятия поправок, несмотря на отсрочку, ими начал пользоваться “Сбербанк”. В августе 2015 года на сайте “Банки.ру” появился отзыв клиента, который продал квартиру в Подмосковье, положил деньги на счёт в “Сбербанке”, но в выдаче денег ему было отказано.

“Каково было моё удивление на сегодняшнее заявление, что в выдаче моих денег мне отказано!!! Якобы по какому-то федеральному закону я должен подтвердить происхождение денег!” — говорилось в нём.

В этом случае вопрос решился на следующий день — клиенту отдали деньги со счёта наличными. В колл-центре банка “Фонтанке” рассказали, что подтверждение на самом деле может потребоваться при переводе или снятии средств на сумму от 1,5 миллионов рублей.

Пара позволила животным возглавить ферму, и итог был неожиданным.  «Скотный двор» Оруэлла  — это ещё цветочки Пара позволила животным возглавить ферму, и итог был неожиданным. «Скотный двор» Оруэлла — это ещё цветочки Космический разгон, но играть можно на диване. 10 признаков хорошего ноутбука для гейминга Космический разгон, но играть можно на диване. 10 признаков хорошего ноутбука для гейминга Фермер ехал по своему полю, но вжух — и оказался под ним. Тот случай, когда земля не даёт еду, а ест сама Фермер ехал по своему полю, но вжух — и оказался под ним. Тот случай, когда земля не даёт еду, а ест сама Блогер снял жильё на Airbnb и решил: за ним следят. Заглянув в вентиляцию, он понял, что беспокоился не зря Блогер снял жильё на Airbnb и решил: за ним следят. Заглянув в вентиляцию, он понял, что беспокоился не зря Как получить права в Москве. Учимся онлайн, сдаем с первого раза (но это не точно) Девочка сберегла шоколадное яйцо, и её терпению можно завидовать. Через 100 лет сладость обогатила её потомков Девочка сберегла шоколадное яйцо, и её терпению можно завидовать. Через 100 лет сладость обогатила её потомков Не носки и не кастрюли. Гид по подаркам к гендерным праздникам Не носки и не кастрюли. Гид по подаркам к гендерным праздникам Ресторан создал пиццу со сладким колечками, и гурманы в ярости. Они уверены: это гастрономическое преступление Ресторан создал пиццу со сладким колечками, и гурманы в ярости. Они уверены: это гастрономическое преступление «Кажется, тебе попросту пришел конец». Истории борьбы с паническими атаками и ВСД Златан Ибрагимович рассказал, как победил пробку на дороге. Стоило лишь бросить авто – и трафик ему не помеха Беглец из тюрьмы успешно скрылся от копов, но сам себя выдал. А не играл бы в Call of Duty – был бы неуловим Беглец из тюрьмы успешно скрылся от копов, но сам себя выдал. А не играл бы в Call of Duty – был бы неуловим Жизнь мамы — настоящий квест. Для того чтобы вспомнить, что было вчера, ей нужно пролистать 34 тысячи фото Жизнь мамы — настоящий квест. Для того чтобы вспомнить, что было вчера, ей нужно пролистать 34 тысячи фото Рэпер 6ix9ine грубо пошутил над Lil Nas X и получил ответку. Зря он забыл о своей старой переписке с коллегой Рэпер 6ix9ine грубо пошутил над Lil Nas X и получил ответку. Зря он забыл о своей старой переписке с коллегой Брат и сестра родились в один день, но с разницей в 9 суток. Таких близнецов в мире меньше, чем друзей Оушена Брат и сестра родились в один день, но с разницей в 9 суток. Таких близнецов в мире меньше, чем друзей Оушена Тиктокер показал, как накачал скулы, но людям не зашло. Ещё бы, ведь в парне они увидели красивого Сквидварда Тиктокер показал, как накачал скулы, но людям не зашло. Ещё бы, ведь в парне они увидели красивого Сквидварда На пляже нашлись останки существа, и учёные разводят руками. Такое же они видели только в хоррорах и мемах На пляже нашлись останки существа, и учёные разводят руками. Такое же они видели только в хоррорах и мемах BadComedian снял обзор на «Непосредственно Каха» и поднял бурю в Сети. Фильмом недоволен не только блогер BadComedian снял обзор на «Непосредственно Каха» и поднял бурю в Сети. Фильмом недоволен не только блогер Бодибилдер решил сдать школьные нормативы по физкультуре и пожалел. Это был лучший способ понизить самооценку Мужчина снял скат у окна, а там — маленькие Бэтмены. Увидев столько киношных соседей, зрители закрывают глаза Мужчина снял скат у окна, а там — маленькие Бэтмены. Увидев столько киношных соседей, зрители закрывают глаза Новая хозяйка позвала собаку в дом, а та разбила ей сердце. Реакция пса открыла грустную правду о его прошлом Новая хозяйка позвала собаку в дом, а та разбила ей сердце. Реакция пса открыла грустную правду о его прошлом Прохожие забрели в мастерскую и попали в Resident Evil. Спорим, вы бы не стали иметь дело с боссом из их видео Прохожие забрели в мастерскую и попали в Resident Evil. Спорим, вы бы не стали иметь дело с боссом из их видео Актриса мечтала быть принцессой Disney, но им всем пора подвинуться. Другие дети будут хотеть стать ей самой Актриса мечтала быть принцессой Disney, но им всем пора подвинуться. Другие дети будут хотеть стать ей самой Фермер собрал урожай, а он оказался внеземным — буквально. Кларка Кента рядом не было, но учёные заинтригованы Родители хотели хорошенько поспать, но у их малыша были другие планы. Поучилось видео, которое выбесит любого Родители хотели хорошенько поспать, но у их малыша были другие планы. Поучилось видео, которое выбесит любого Журналист снимал рядовой репортаж, но пришлось стать героем боевика. О таком повороте не мечтал даже Нолан Журналист снимал рядовой репортаж, но пришлось стать героем боевика. О таком повороте не мечтал даже Нолан Полицейские 9 лет не могли раскрыть серию поджогов — неспроста. У пиромана была та же форма, что и у них Полицейские 9 лет не могли раскрыть серию поджогов — неспроста. У пиромана была та же форма, что и у них Водитель сбежал с места аварии. “В смысле?” – будут первые слова его младенца, оставшегося в авто Блогер добавил на постер «Клика» Адама Сэндлера и сломал людей. Вспомнить, кто играл в кино, теперь не выйдет Изобретатель показал новый тест на COVID-19, и его испытуемые кричат. От восторга и ради точного анализа Изобретатель показал новый тест на COVID-19, и его испытуемые кричат. От восторга и ради точного анализа Мужчины увидели новую версию мультяшки Лолы Банни и теперь плачут. Ведь они считают: красивую зайку испортили Мужчины увидели новую версию мультяшки Лолы Банни и теперь плачут. Ведь они считают: красивую зайку испортили Глухой мальчик впервые услышал голос мамы и разбил ей сердце. Она ожидала любую реакцию, но не такие эмоции Глухой мальчик впервые услышал голос мамы и разбил ей сердце. Она ожидала любую реакцию, но не такие эмоции Невеста нашла универсальное противоядие против свекрови. Одна фраза — и женщина в её дом больше ни ногой Невеста нашла универсальное противоядие против свекрови. Одна фраза — и женщина в её дом больше ни ногой Боец UFC постоял на одной ноге 10 секунд и назвал это тестом на баланс. Просто? А вы попробуйте повторить Боец UFC постоял на одной ноге 10 секунд и назвал это тестом на баланс. Просто? А вы попробуйте повторить У парня на пальцах нет суставов, зато есть суперспособность. Но людей интересует, как он играет на приставке У парня на пальцах нет суставов, зато есть суперспособность. Но людей интересует, как он играет на приставке Эффект «Угол Колесникова» взрывает головы людям. Его можно увидеть в передаче «Фазенда», но название — фейк Эффект «Угол Колесникова» взрывает головы людям. Его можно увидеть в передаче «Фазенда», но название — фейк Бродячий кот выживал на улице, а попав к хозяину, преобразился. Фото после доказали: домашний уют творит чудо