Уже летом банки начнут проверять источник происхождения денег на счетах

Юля Трусова Юля Трусова

Во второй половине 2016 года банки начнут требовать от своих клиентов подтверждение легальности происхождения денег на счетах и смогут отказывать в их выдаче. Как отмечает «Фонтанка», они получили это право ещё летом 2015 года, но Центробанк дал отсрочку из-за принятой в стране программы амнистии капитала.

Когда процедура амнистии капитала, продлённая Владимиром Путиным до июня 2016 года, будет завершена, Центробанк и Росфинмониторинг будут требовать от кредитных организаций проверки происхождения денег и имущества.

«До того периода, пока процедура амнистии капитала не завершена, вряд ли финансовый мониторинг, финансовая разведка либо Банк России будут настаивать на реализации права банков при определённых обстоятельствах получать от своих клиентов информацию об источниках происхождения денежных средств и иного имущества. Мы планируем подойти к этой работе во втором полугодии 2016 года», — сказал замглавы департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Илья Ясинский.

Соответствующие поправки были приняты в августе 2015 года. Никаких законодательных критериев нет: закон будет применяться в отношении любых категорий клиентов (юридические и физические лица) и любых сумм, каждый раз решение о проверке будет принимать банк, рассказали изданию в ЦБ. Список необходимых документов тоже будет определяться банком.

Как отмечает «Фонтанка», в тексте федерального закона об отмывании денег есть список «операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю»: в нём говорится об операциях на сумму более 600 тысяч рублей, по открытию вкладов на третьих лиц, с недвижимостью на сумму более 3 миллионов рублей, переводы за границу на имя анонимного владельца и другие.

Сразу после принятия поправок, несмотря на отсрочку, ими начал пользоваться «Сбербанк». В августе 2015 года на сайте «Банки.ру» появился отзыв клиента, который продал квартиру в Подмосковье, положил деньги на счёт в «Сбербанке», но в выдаче денег ему было отказано.

«Каково было моё удивление на сегодняшнее заявление, что в выдаче моих денег мне отказано!!! Якобы по какому-то федеральному закону я должен подтвердить происхождение денег!» — говорилось в нём.

В этом случае вопрос решился на следующий день — клиенту отдали деньги со счёта наличными. В колл-центре банка «Фонтанке» рассказали, что подтверждение на самом деле может потребоваться при переводе или снятии средств на сумму от 1,5 миллионов рублей.

Мама оставила дочь без присмотра и пожалела. Теперь у женщины нет автозагара, но есть личный Барт Симпсон Мама оставила дочь без присмотра и пожалела. Теперь у женщины нет автозагара, но есть личный Барт Симпсон «Деление пиццы, сумма просмотров в TikTok». Как научить школьника арифметике? «Деление пиццы, сумма просмотров в TikTok». Как научить школьника арифметике? Блогерша нашла старые фото из Диснейленда и похолодела. На снимке за её спиной — звезда криминальных сводок Блогерша нашла старые фото из Диснейленда и похолодела. На снимке за её спиной — звезда криминальных сводок На фото из леса притаилась птица, но найти её смогут не все. Награда для самых зорких — письмо из Хогвартса На фото из леса притаилась птица, но найти её смогут не все. Награда для самых зорких — письмо из Хогвартса Из загадок и мармеладок? Нет. Знаешь ли ты, как устроены женщины? Листать мемы на ходу легко, решил студент и создал «Третий глаз». И вы точно видели его гаджет в «Докторе Кто» Листать мемы на ходу легко, решил студент и создал «Третий глаз». И вы точно видели его гаджет в «Докторе Кто» Тренер удивляет людей не только мышцами, но и возрастом. «В смысле?» — говорят они, узнав, сколько ему лет Тренер удивляет людей не только мышцами, но и возрастом. «В смысле?» — говорят они, узнав, сколько ему лет Как налить воду в форму для льда и не устроить потоп. Лайфхак повара доказал — мы делали это неправильно Как налить воду в форму для льда и не устроить потоп. Лайфхак повара доказал — мы делали это неправильно Стендапер, помогающий уснуть. Ваня Усович убаюкивает рассказами на ночь Пара испугалась, узнав, что iPhone снимает их раз в пять секунд. Ваш гаджет делает так же, и слежка ни при чём Родители запрещали дочке играть в Барби, но она нашла выход. Пара лет — и девушка сама стала копией куклы Родители запрещали дочке играть в Барби, но она нашла выход. Пара лет — и девушка сама стала копией куклы Блогер сделал фото на кнопочную Nokia, и мир не будет прежним. Ведь мы использовали гаджет-легенду неправильно Блогер сделал фото на кнопочную Nokia, и мир не будет прежним. Ведь мы использовали гаджет-легенду неправильно Генри Кавилл обрушился на хейтеров, и фаны знают почему. Ведь такие слухи выведут из себя и Супермена Генри Кавилл обрушился на хейтеров, и фаны знают почему. Ведь такие слухи выведут из себя и Супермена Кассирша работает в магазине, и люди не догадываются, кто она. Но 28 лет назад отдали бы многое за её автограф Кассирша работает в магазине, и люди не догадываются, кто она. Но 28 лет назад отдали бы многое за её автограф Геймер решил стать Таносом на максималках и начал со Skyrim. Алдуин, теперь ты доволен? Геймер решил стать Таносом на максималках и начал со Skyrim. Алдуин, теперь ты доволен? Повар заказал куриные крылышки, но боится их есть. Ведь размер блюда так и намекает — на кухню залетала синица Повар заказал куриные крылышки, но боится их есть. Ведь размер блюда так и намекает — на кухню залетала синица Тиктокеры услышали трек Моргенштерна «Дуло», и мемы тут. В них выживают лишь те, кто в детстве ходил на танцы Тиктокеры услышали трек Моргенштерна «Дуло», и мемы тут. В них выживают лишь те, кто в детстве ходил на танцы Как мигрень влияет на глаза. Блогерша узнала, увидев в отражении, какой бунт устроили её зрачки Крис Хемсворт показал бюджетный плакат для нового «Тора». И это шутка, где есть дальнобойщик и Тайка Вайтити Крис Хемсворт показал бюджетный плакат для нового «Тора». И это шутка, где есть дальнобойщик и Тайка Вайтити Хозяин не понимал, почему его ванная превращается в сад. Но стоило узнать состав мыла, и дело раскрыто Хозяин не понимал, почему его ванная превращается в сад. Но стоило узнать состав мыла, и дело раскрыто Художница омолодила Альберта Эйнштейна, и девушки потеряли сон. Они поняли, что видели учёного в «Бэтмене» Художница омолодила Альберта Эйнштейна, и девушки потеряли сон. Они поняли, что видели учёного в «Бэтмене» Муж с женой ночью услышали шум и вызвали копов. Но обнаружив источник звуков, супруги закосплеили помидоры Муж с женой ночью услышали шум и вызвали копов. Но обнаружив источник звуков, супруги закосплеили помидоры Пара приготовила пасту не используя посуду, и гурманы против. Увидев, чем заменили кастрюлю, вы поймёте почему Хидео Кодзима показал, как выглядит, когда полон энергии, и это мем. В нём узнает себя каждый, кто не выспался Хидео Кодзима показал, как выглядит, когда полон энергии, и это мем. В нём узнает себя каждый, кто не выспался Танцующая утка — мем, которого вам не хватало. Она уже включила максимальную скорость покорения ваших сердечек Танцующая утка — мем, которого вам не хватало. Она уже включила максимальную скорость покорения ваших сердечек Братья потеряли бизнес, но вовремя прислушались к другу. Всего один совет от него сделал их миллионерами Братья потеряли бизнес, но вовремя прислушались к другу. Всего один совет от него сделал их миллионерами Сын переехал к родителям, но через три дня сбежал. Узнав правила его мамы, вы бы поступили так же Пара завела котёнка, а тот показал портал в «Проклятье». Ведь от того, что нашёл пушистый, лучше бежать Полицейский замэтчился с девушкой, и та готова бежать. Ведь она вспомнила, где видела парня год назад Полицейский замэтчился с девушкой, и та готова бежать. Ведь она вспомнила, где видела парня год назад Люк Скайуокер, ты зачем матрицу сломал? В тиктоке нашлись сразу два Марка Хэмилла, вы не догадаетесь, где фейк Люк Скайуокер, ты зачем матрицу сломал? В тиктоке нашлись сразу два Марка Хэмилла, вы не догадаетесь, где фейк Супруги думали, что каждого из них нет в живых, но зря плакали. Через 4 года они увиделись в неожиданном месте Супруги думали, что каждого из них нет в живых, но зря плакали. Через 4 года они увиделись в неожиданном месте Косметолог сделала себе окрашивание, и это отвал бровей. Теперь на её лице коллеги видят коллаб гусениц и KFC Косметолог сделала себе окрашивание, и это отвал бровей. Теперь на её лице коллеги видят коллаб гусениц и KFC Блогерша пояснила, что кричит её парень, играя в Warzone. Вышел словарь, и девушкам геймеров он необходим Блогерша пояснила, что кричит её парень, играя в Warzone. Вышел словарь, и девушкам геймеров он необходим Двухлетка катается на мотоцикле, но крутость малыша под вопросом. Ведь без мотора два колеса ему неподвластны Двухлетка катается на мотоцикле, но крутость малыша под вопросом. Ведь без мотора два колеса ему неподвластны Туристки заселились в отель, но зря открыли двери в подвал. Ведь за ними скрывался портал в фильм «Сияние» Туристки заселились в отель, но зря открыли двери в подвал. Ведь за ними скрывался портал в фильм «Сияние» Папа ломал голову, почему дочка не плачет по ночам. «Не может быть», — подумал он, увидев запись с видеоняни