«Подтвердите происхождение денег». Москвич рассказал, как банк не выдавал ему деньги без справки

Ольга Хохрякова Ольга Хохрякова

Житель Москвы рассказал, как банк отказался выдавать ему его средства со вклада до подтверждения происхождения денег. Процедура показалась мужчине не сложной, но странной, учитывая, что сумма, которую он собирался снять, не превышала 1,5 миллионов рублей. Ещё недавно сообщалось, что банки начнут проверять источник происхождения средств на счетах своих клиентов с лета.

Россияне уже начали сталкиваться с необходимостью доказывать происхождение средств на своих счетах в банках, хотя ранее сообщалось, что банки начнут требовать дополнительные документы летом.

Программист из Москвы Кирилл (имя изменено) в начале апреля решил досрочно забрать вклад из «Альфа-банка», однако вместо наличных ему предложили документ с требованием «подтвердить источник происхождения денежных средств» и «указать целевое использование средств».

«Я очень удивился, что 1,4 миллиона рублей вызывает столько вопросов», — говорит собеседник Medialeaks.

1

Сначала клиента попросили написать заявление от руки, а потом принести подтверждающие документы. По его словам, трудностей с предоставлением документов не возникло, поскольку справки 2-НДФЛ за последние три года были на руках. На что пойдут деньги, он не указал, поскольку не обратил внимание на этот пункт, но заявление, по его словам, приняли, деньги отдали.

Читайте на Medialeaks Стендапер, помогающий уснуть. Ваня Усович убаюкивает рассказами на ночь

«Когда меня спросили о происхождении, я сказал, что на всё есть НДФЛ и могу принести справки через пару дней, то есть 6 апреля. Мне дали бумагу и ручку, сказали написать это. Я написал, указал, что это „накопления из средств полученных зарплат“, а 6 числа пришёл с НДФЛ и их копиями. Забирать их не стали, копировать тоже, что-то проверили на компьютере и сказали идти в помещение кассы», — рассказывает Кирилл.

Напомним, право требовать от своих клиентов подтверждение легальности средств банки получили ещё летом 2015 года, но Центробанк дал отсрочку из-за принятой в стране программы амнистии капитала.

Никаких законодательных критериев нет: закон будет применяться в отношении любых категорий клиентов (юридические и физические лица) и любых сумм, каждый раз решение о проверке будет принимать банк, рассказывали «Фонтанке» в ЦБ. Список необходимых документов также должен определяться банком.

Известно, что новой возможностью сразу же начал пользоваться «Сбербанк». В августе 2015 года на сайте «Банки.ру» появился отзыв клиента, который продал квартиру в Подмосковье, положил деньги на счёт, но в выдаче средств ему было отказано.

«Каково было моё удивление на сегодняшнее заявление, что в выдаче моих денег мне отказано!!! Якобы по какому-то федеральному закону я должен подтвердить происхождение денег!» — писал мужчина.

В этом случае вопрос решился на следующий день — клиенту отдали деньги со счёта наличными. В колл-центре банка «Фонтанке» говорили, что подтверждение на самом деле может потребоваться при переводе или снятии средств на сумму от 1,5 миллионов рублей.

Блогер сделал фото на кнопочную Nokia, и мир не будет прежним. Ведь мы использовали гаджет-легенду неправильно Блогер сделал фото на кнопочную Nokia, и мир не будет прежним. Ведь мы использовали гаджет-легенду неправильно «Деление пиццы, сумма просмотров в TikTok». Как научить школьника арифметике? «Деление пиццы, сумма просмотров в TikTok». Как научить школьника арифметике? Из загадок и мармеладок? Нет. Знаешь ли ты, как устроены женщины? Шеф полиции придумал лайфхак, как пропустить совещание. Вышло так удачно, что больше он не придёт ни на одно Шеф полиции придумал лайфхак, как пропустить совещание. Вышло так удачно, что больше он не придёт ни на одно Тиктокеры услышали трек Моргенштерна «Дуло», и мемы тут. В них выживают лишь те, кто в детстве ходил на танцы Тиктокеры услышали трек Моргенштерна «Дуло», и мемы тут. В них выживают лишь те, кто в детстве ходил на танцы Стендапер, помогающий уснуть. Ваня Усович убаюкивает рассказами на ночь Родители запрещали дочке играть в Барби, но она нашла выход. Пара лет — и девушка сама стала копией куклы Крис Хемсворт показал бюджетный плакат для нового «Тора». И это шутка, где есть дальнобойщик и Тайка Вайтити Крис Хемсворт показал бюджетный плакат для нового «Тора». И это шутка, где есть дальнобойщик и Тайка Вайтити Туристки заселились в отель, но зря открыли двери в подвал. Ведь за ними скрывался портал в фильм «Сияние» Туристки заселились в отель, но зря открыли двери в подвал. Ведь за ними скрывался портал в фильм «Сияние» Танцующая утка — мем, которого вам не хватало. Она уже включила максимальную скорость покорения ваших сердечек Танцующая утка — мем, которого вам не хватало. Она уже включила максимальную скорость покорения ваших сердечек Полицейский замэтчился с девушкой, и та готова бежать. Ведь она вспомнила, где видела парня год назад Полицейский замэтчился с девушкой, и та готова бежать. Ведь она вспомнила, где видела парня год назад На фото из леса притаилась птица, но найти её смогут не все. Награда для самых зорких — письмо из Хогвартса Художница омолодила Альберта Эйнштейна, и девушки потеряли сон. Они поняли, что видели учёного в «Бэтмене» Художница омолодила Альберта Эйнштейна, и девушки потеряли сон. Они поняли, что видели учёного в «Бэтмене» Хидео Кодзима показал, как выглядит, когда полон энергии, и это мем. В нём узнает себя каждый, кто не выспался Хидео Кодзима показал, как выглядит, когда полон энергии, и это мем. В нём узнает себя каждый, кто не выспался Супруги думали, что каждого из них нет в живых, но зря плакали. Через 4 года они увиделись в неожиданном месте Хозяин не понимал, почему его ванная превращается в сад. Но стоило узнать состав мыла, и дело раскрыто Хозяин не понимал, почему его ванная превращается в сад. Но стоило узнать состав мыла, и дело раскрыто Сын переехал к родителям, но через три дня сбежал. Узнав правила его мамы, вы бы поступили так же Сын переехал к родителям, но через три дня сбежал. Узнав правила его мамы, вы бы поступили так же Пара приготовила пасту не используя посуду, и гурманы против. Увидев, чем заменили кастрюлю, вы поймёте почему Пара приготовила пасту не используя посуду, и гурманы против. Увидев, чем заменили кастрюлю, вы поймёте почему Повар заказал куриные крылышки, но боится их есть. Ведь размер блюда так и намекает — на кухню залетала синица Тренер удивляет людей не только мышцами, но и возрастом. «В смысле?» — говорят они, узнав, сколько ему лет Косметолог сделала себе окрашивание, и это отвал бровей. Теперь на её лице коллеги видят коллаб гусениц и KFC Косметолог сделала себе окрашивание, и это отвал бровей. Теперь на её лице коллеги видят коллаб гусениц и KFC Счастливица выиграла в лотерею 2 миллиарда рублей, но упс! Любовь к чистой одежде не позволила ей забрать приз Счастливица выиграла в лотерею 2 миллиарда рублей, но упс! Любовь к чистой одежде не позволила ей забрать приз Муж с женой ночью услышали шум и вызвали копов. Но обнаружив источник звуков, супруги закосплеили помидоры Муж с женой ночью услышали шум и вызвали копов. Но обнаружив источник звуков, супруги закосплеили помидоры Генри Кавилл обрушился на хейтеров, и фаны знают почему. Ведь такие слухи выведут из себя и Супермена Генри Кавилл обрушился на хейтеров, и фаны знают почему. Ведь такие слухи выведут из себя и Супермена Геймер решил стать Таносом на максималках и начал со Skyrim. Алдуин, теперь ты доволен? Геймер решил стать Таносом на максималках и начал со Skyrim. Алдуин, теперь ты доволен? Папа ломал голову, почему дочка не плачет по ночам. «Не может быть», — подумал он, увидев запись с видеоняни Папа ломал голову, почему дочка не плачет по ночам. «Не может быть», — подумал он, увидев запись с видеоняни Кассирша работает в магазине, и люди не догадываются, кто она. Но 28 лет назад отдали бы многое за её автограф Кассирша работает в магазине, и люди не догадываются, кто она. Но 28 лет назад отдали бы многое за её автограф Братья потеряли бизнес, но вовремя прислушались к другу. Всего один совет от него сделал их миллионерами