Центробанк ужесточил правила операции по обмену наличной валюты, которая заключается в полной идентификации клиента. Теперь с 2016 года при обмене будет необходимо заполнить специальную анкету, в которой указана прописка. Также банк будет заводить досье на каждого клиента.
ЦБ России издал обновленное положение №499-П, в котором указано, что отныне при обмене валют будет необходимо предоставлять не только паспорт, но и заполнять специальную анкету для всех тех, кто получает обслуживание в банки впервые.
Ранее по Федеральному закону №115-ФЗ такую анкету и дополнительные документы было необходимо предоставлять в случае, если эквивалент операции не превышает 600 тысяч рублей.
«Банк будет обязан при осуществлении физическим лицом операции по покупке или продаже валюты на сумму, превышающую 15 тыс. рублей, провести идентификацию клиента согласно требованиям ФЗ-115», — рассказывает изданию Bankir.ru старший юрист фирмы Noerr Кирилл Лельчицкий.
В список документов, которые будут необходимы для обмена иностранной валюты входят: сведения о взятых кредитах, утерянных недействительных паспортов, а также сведения, размещенные на официальном сайте Федеральной миграционной службы.
